The Charles Schwab Corporation Spring 2026 Business update

여러분, 안녕하십니까. 슈왑의 2026년 봄 비즈니스 업데이트에 함께해 주셔서 감사합니다. 저는 투자자 관계(IR) 책임자 제프 에드워즈이며, 오늘 아침 웨스트레이크에서 당사의 사장 겸 CEO인 릭 워스터와 CFO 마이크 버데스키도 함께하고 있습니다. 그럼 바로 시작하겠습니다. 오늘 아침 앞서 배포된 실적 보도자료를 모두 검토하셨기를 바랍니다. 늘 그렇듯이, 오늘 비즈니스 업데이트 자료(슬라이드)는 준비된 발언이 끝난 후 IR 웹사이트에 게시될 예정입니다. Q&A에서는 1인 1문항 원칙을 적용하며, 오늘 업데이트 이후에도 궁금하신 사항은 언제든 IR 팀이 도와드리겠습니다. 마지막으로, 흔히 ‘전망진술’ 페이지로 더 잘 알려진, 이른바 의례적인 장문의 문구 안내입니다. 실제 결과는 예상과 달라질 수 있으니 공시 내용을 최신으로 확인해 주시기 바랍니다.

그럼 릭에게 넘기겠습니다.

감사합니다, 제프. 여러분, 안녕하십니까. 이번 봄 비즈니스 업데이트에 참여해 주셔서 감사합니다. 오늘 아침 콜을 들으시고 세 가지 핵심 메시지를 가져가시길 바랍니다. 첫째, ‘고객 규모 전반(through client size)’ 전략이 1분기에 사상 최고 수준의 고객 성장과 재무 성과를 이끌었습니다. 둘째, 슈왑은 고객을 위해 성과를 내고 있으며, 투자자 유형과 투자 환경 전반에서 고객의 니즈를 충족할 수 있는 독보적인 역량을 갖추고 있습니다. 셋째, AI, 디지털 자산, 그리고 고객 역량 및 경험 측면에서 가시적인 진전을 이루며 빠른 속도로 혁신하고 있습니다. ‘고객 규모 전반(through client size)’ 전략은 1분기에도 전 영역에서 견조한 성장과 함께 지속적으로 성과를 내고 있습니다. 고객 참여도는 여전히 매우 높으며, 변동성이 크고 불확실한 시장에서도 고객들은 계속해서 슈왑을 찾고 있습니다. 고객들은 브로커리지 계좌 130만 개를 개설했으며, 이는 전년 대비 10% 증가한 수치입니다.

일회성 뮤추얼펀드 클리어링 자금 유출을 제외하면, 핵심 순신규자산(NNA)으로 1,580억 달러를 유치했으며, 이는 1분기 기준 사상 최고치로 총 고객자산은 11조 8,000억 달러에 달했습니다. 3월은 2021년 12월에 이어 역대 두 번째로 높은 NNA 월간 실적을 기록했습니다. 고객들은 금융 생활의 더 많은 부분을 당사에 맡기고 있으며, 자산관리 및 대출 솔루션에서 높은 참여가 확인되고 있습니다. 운용투자(Managed Investing) 순유입은 46% 증가하며 사상 최고치를 기록했습니다. 은행 대출은 전년 대비 29% 증가했으며, 은행 상품 잔액과 Pledged Asset Line 잔액이 모두 사상 최고치를 기록했습니다. 저희는 일평균 거래 990만 건이라는 기록을 지원했습니다. 이러한 참여는 사상 최고 수준의 재무 실적으로 이어져, 매출은 16% 증가했고 조정 주당순이익은 1.43달러로 사상 최고치를 기록하며 전년 대비 거의 40% 증가했습니다.