Fed SLOOS: Durante el T3, los bancos informaron que los estándares crediticios para préstamos comerciales e industriales (C&I) a empresas grandes y del mercado medio se mantuvieron básicamente sin cambios, mientras que los estándares se endurecieron para los préstamos C&I a pequeñas empresas
ORIGINAL · NewsquawkFed SLOOS: Over Q3, banks reported that lending standards for commercial and industrial (C&I) loans to large and middle-market firms were basically unchanged, while standards tightened for C&I loans to small firmsLeer el originalOcultar original
CRE: Banks reported having tightened, on net, lending standards for all commercial real estate (CRE) loan categories RRE: Banks reported having left standards basically unchanged, on net, over the third quarter for most types of residential mortgage loans except qualified mortgage (QM) jumbo and non-QM jumbo mortgages, for which banks reported having eased standards Consumer: Banks reported having left lending standards and most queried terms basically unchanged for credit card loans, auto loans, and other consumer loans Credit Card Banks reported being more likely to approve credit card applications to super-prime and prime borrowers and less likely to approve applications to subprime borrowers, with small banks driving the trend for subprime borrowers. The likelihood of approving credit card applications remained basically unchanged for near-prime borrowers. As reasons for stronger demand for credit card loans over the past year, banks most frequently cited changes in customers’ spending needs in response to price changes for goods and services they face.
Los bancos informaron que los estándares de otorgamiento de préstamos C&I en T3 se mantuvieron prácticamente sin cambios para las empresas grandes y medianas, mientras que se endurecieron para las empresas pequeñas.
Detalle de la noticia
CRE: Los bancos informaron que, en términos netos, endurecieron los estándares crediticios para todas las categorías de préstamos inmobiliarios comerciales (CRE) RRE: Los bancos informaron que, en términos netos, mantuvieron los estándares básicamente sin cambios durante el tercer trimestre para la mayoría de los tipos de préstamos hipotecarios residenciales, excepto las hipotecas jumbo calificadas (QM) y las hipotecas jumbo no calificadas (no QM), para las cuales informaron haber flexibilizado los estándares Consumidores: Los bancos informaron que mantuvieron básicamente sin cambios los estándares crediticios y la mayoría de las condiciones consultadas para los préstamos con tarjeta de crédito, los préstamos para automóviles y otros préstamos al consumidor Tarjetas de crédito Los bancos informaron que tenían mayor probabilidad de aprobar solicitudes de tarjetas de crédito de prestatarios superprime y prime, y menor probabilidad de aprobar solicitudes de prestatarios subprime; los bancos pequeños impulsaron esta tendencia entre los prestatarios subprime. La probabilidad de aprobar solicitudes de tarjetas de crédito se mantuvo básicamente sin cambios para los prestatarios near-prime. Como razones de la mayor demanda de préstamos con tarjeta de crédito durante el último año, los bancos citaron con mayor frecuencia los cambios en las necesidades de gasto de los clientes en respuesta a las variaciones de los precios de los bienes y servicios que enfrentan.
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