에퀴터블 홀딩스 AGM 2026

좋은 아침입니다. 오늘 에퀴터블 홀딩스 정기 주주총회에 참석해 주신 모든 주주 여러분을 환영합니다. 현재 시각은 정오이며, 에퀴터블 홀딩스의 정기 주주총회를 개회하겠습니다. 저는 에퀴터블의 사장 겸 최고경영자인 마크 피어슨입니다. 저는 본 총회의 의장을 맡고 있습니다. 오늘 저와 함께한 분은 당사의 최고법무책임자이자 기업 서기인 커트 마이어스입니다. 커트가 본 총회의 서기를 맡아 의사진행 절차와 안건을 진행하겠습니다. 또한 최고재무책임자인 로빈 라주와 투자자관계 및 최고전략책임자인 에릭 배스도 함께하고 있습니다. 이제 커트에게 진행을 넘기겠습니다.

감사합니다, 마크. 여러분 모두 환영합니다. 이제 오늘의 공식 안건을 설명드리겠습니다. 시작하기에 앞서, 오늘 접수된 질문에 답변하는 과정에서 제시할 수 있는 일부 정보는 미래예측진술에 해당할 수 있으며, 공시와 관련된 미국 증권거래위원회의 특정 규정 및 규제의 적용을 받을 수 있다는 점을 말씀드립니다. 당사의 실제 실적은 이러한 미래예측진술에 표현되거나 암시된 내용과 중대하게 다를 수 있습니다. 당사의 위임장설명서와 10-K에 포함된 세이프하버 문구를 참고해 주시기 바랍니다. 또한 오늘 발표에는 과거 기간 및 미래예측 비일반회계기준 재무지표가 모두 포함되어 있으며, 이러한 지표는 가장 직접적으로 비교 가능한 일반회계기준 재무지표를 대체하는 것으로 간주해서는 안 됩니다. 비일반회계기준 재무지표의 정의와 해당 일반회계기준 재무지표와의 조정 내역은 당사의 정기 제출 서류에서 확인하실 수 있습니다. 브로드리지 파이낸셜 솔루션스로부터 총회 소집 통지서 발송 선서진술서를 수령했음을 확인합니다.

총회 소집 통지서, 위임장설명서 및 발송 선서진술서는 본 총회의 의사록과 함께 제출될 예정입니다. 기준일인 2026년 8월 7일 업무 종료 시점의 보통주 보유자 명부는 당사의 위임장설명서에 기재된 바와 같이 열람할 수 있도록 제공되었습니다. 브로드리지 파이낸셜 솔루션스의 대표가 본 총회의 선거검사인으로 선임되었으며, 오늘 가상으로 참석하고 있습니다. 선거검사인은 선거 검사의 직무를 성실히 수행할 것을 서약하는 취임 선서를 했습니다. 취임 선서는 총회 의사록에 첨부됩니다. 또한 오늘 프라이스워터하우스쿠퍼스 유한책임회사에서 당사의 감사 담당 파트너를 맡고 있는 루디 레예스도 함께하고 있습니다. 본 총회는 적법하게 소집되었으며, 의사정족수가 충족되었습니다.

모든 안건에 대한 투표가 시작되었으며, 투표 종료를 선언할 때까지 계속 진행됩니다. 본 총회에서 의결권을 행사할 자격이 있는 모든 에퀴터블 주주는 온라인으로 투표할 수 있습니다. 의결권을 행사할 자격이 있으나 아직 투표하지 않으셨거나, 이미 행사한 투표를 변경하고자 하시는 주주께서는 가상 총회 웹사이트를 통해 투표해 주시기 바랍니다. 이미 위임장을 통해 투표하신 경우에는 다시 투표하실 필요가 없다는 점을 기억해 주시기 바랍니다. 의제에 포함된 모든 안건에 대한 투표가 완료되면 투표를 종료하고 예비 결과를 발표하겠습니다. 기술적 장애가 발생할 경우, 문제를 해결하고 총회를 재개할 수 있도록 잠시 기다려 주시기 바랍니다. 총회를 계속 진행할 수 없는 경우에는 즉시 투표를 종료하겠습니다.

투표 종료 시점 전에 접수된 투표는 집계되며, 총회는 재개되지 않습니다. 총회의 의제와 진행 규칙은 가상 총회 웹 포털에서 주주들이 확인할 수 있습니다. 의제와 진행 규칙을 포함한 총회 자료로 연결되는 링크는 화면 오른쪽에 표시되어 있습니다. 가상 총회 웹사이트를 통해 언제든지 질문을 제출하실 수 있습니다. 공식적인 총회 절차가 종료된 직후, 시간상 가능할 경우 진행 규칙을 준수하는 질문에 답변드리겠습니다. 그럼 이제 마크에게 마이크를 넘겨 이사들을 소개하고 말씀을 나누도록 하겠습니다.

감사합니다, 커트. 먼저 현재 재임 중인 이사 후보들을 소개하겠습니다. 더글러스 다킬, 프랜시스 혼달, 알린 아이작스-로, 대니얼 케이, 조앤 램-테넌트, 크레이그 맥케이, 조지 스탠스필드, 찰스 스톤힐입니다. 올해 이사회 의무 퇴임 연령에 도달해 재선에 출마하지 않는 버트럼 스콧에게 감사의 말씀을 전하는 시간을 갖고자 합니다. 버트럼은 2019년 이사회에 합류한 이후 회사의 성공에 핵심적으로 기여해 왔으며, 회사를 위해 헌신적으로 봉사해 주신 데 대해 감사드립니다. 2025년은 강력한 실행력과 전략적 성장 계획을 진전시키는 데 있어 의미 있는 성과를 거둔 중요한 한 해였습니다. 저희는 미래를 위해 재무상태표를 강화하고 사업 구성을 발전시키기 위한 의도적인 조치를 취했습니다. 여기에는 보유 중인 생명보험 계약의 75%를 리인슈어런스 그룹 오브 아메리카에 재보험으로 이전하고, 얼라이언스번스타인에 대한 지분을 늘리며, 스티펠 인디펜던트 어드바이저스 인수를 발표한 것이 포함됩니다.

사업 모멘텀은 2026년에도 이어지고 있으며, 모든 사업 부문에서 양호한 유기적 성장을 기록했습니다. 6월 30일 기준 운용 및 관리 자산은 전년 대비 10% 증가한 1조 2,000억 달러로 사상 최대치를 기록했습니다. 비일반회계기준 주당순이익은 올해 상반기에 25% 증가했으며, 이에 따라 2026년 재무 목표를 달성할 수 있는 궤도에 올라섰고, 투자자의 날에 제시한 장기 목표에 대한 자신감도 더욱 강화되었습니다. 오늘날 우리 산업을 바라보면, 역사상 가장 중대한 인구구조 변화 중 하나를 앞두고 있다고 생각합니다. 기대수명의 연장, 더욱 복잡해진 은퇴 설계, 종합적인 금융 자문에 대한 수요 증가는 은퇴 관련 분야 전반에 전례 없는 수요를 창출하고 있습니다. 이처럼 막대한 수요는 우리 산업에 중요한 책임과 함께 특별한 기회를 제시하고 있습니다. 에퀴터블은 167년의 역사 대부분에 걸쳐 이 순간을 준비해 왔습니다.

에퀴터블은 우리를 둘러싼 세상과 함께 지속적으로 발전해 왔으며, 고객의 변화하는 요구에 맞춰 대응하고 점점 더 복잡해지는 금융 의사결정을 헤쳐 나갈 수 있도록 지원해 왔습니다. 2018년 독립적인 미국 상장 기업이 되었을 때, 저희는 고객의 금융 여정 전반에 걸쳐 서비스를 제공하고, 주주를 위한 지속 가능한 가치를 창출하며, 빠르게 변화하는 산업에서 성장할 수 있는 더욱 다각화되고 회복력 있는 금융기관을 구축하기 시작했습니다. 이러한 사고방식은 이후 몇 년간 저희가 내린 많은 결정의 방향을 형성했습니다. 저희는 재무상태표를 강화하고, 위험 프로필을 최적화했으며, 얼라이언스번스타인에 대한 지분을 확대했습니다. 또한 신뢰할 수 있는 금융 자문의 가치가 더욱 높아질 것이라는 믿음 아래 자산관리 사업에 대한 투자를 지속했습니다. 돌이켜보면, 2018년 공개 시장에 진입한 에퀴터블은 오늘날의 에퀴터블과 같지 않습니다. 대담한 비전으로 시작한 회사는 더욱 강력하고 다각화되었으며 회복력 있는 기업으로 거듭났습니다.

바로 이러한 믿음과 수년간 신중하게 내려온 선택들이 저희를 유서 깊은 역사에서 다음 장으로 이끌었습니다. 올해 초 저희는 코어브리지와의 동등 합병이라는 역사적인 합병을 발표했으며, 이는 회사 역사상 가장 중요한 순간 중 하나가 될 것입니다. 이번 합병은 수년에 걸쳐 준비해 온 여정이 자연스럽게 발전한 결과입니다. 에퀴터블과 코어브리지는 중복되는 부분이 제한적인 가운데 서로 높은 보완성을 지닌 강점을 보유하고 있어, 은퇴, 자산관리, 자산운용 및 보장 솔루션 전반에서 선도적인 입지를 갖춘 더욱 규모 크고 회복력 있는 조직을 구축할 수 있습니다. 양사는 더욱 다각화된 수익 구성, 향상된 현금 창출력, 확대된 재무 유연성의 혜택을 함께 누리게 될 것입니다. 고객이 재무적 안정을 달성하는 데 필요한 자문과 솔루션을 더 많은 사람에게 제공할 수 있도록 필요한 규모와 역량, 강력한 유통 네트워크를 갖추게 될 것입니다.

무엇보다 이번 결합을 통해 고객에게 더 나은 결과를 제공하고 주주를 위한 장기적인 가치를 창출할 수 있게 될 것입니다. 합병이 완료되면 저는 통합 회사의 집행위원장으로서 봉사하는 영예를 맡게 되며, 마크 코스탄티니가 최고경영자가 될 것입니다. 이 과정에서 마크와 긴밀히 협력해 오면서, 저는 그의 리더십과 미래에 대한 비전 모두를 확신하게 되었습니다. 우리 주변의 세상은 계속 변화하겠지만, 변화 속에서 성공적으로 혁신해 온 것은 언제나 에퀴터블의 DNA의 일부였으며, 앞으로도 이러한 정신이 계속해서 우리를 이끌어 갈 것이라고 확신합니다. 마지막으로, 소중한 자본을 저희에게 맡겨 주신 고객 여러분, 변함없는 지지를 보내 주신 주주 여러분, 그리고 저희의 사명을 발전시키기 위해 헌신해 주신 임직원 여러분께 감사드립니다.

저는 우리가 함께 이룬 성과를 매우 자랑스럽게 생각하며, 이 위대한 기관을 다음 장으로 이끌어 가는 데 기여할 수 있어 영광으로 생각합니다. 이제 다시 커트에게 넘기겠습니다.

감사합니다, 마크. 이번 회의에서 표결에 부칠 안건은 모든 주주에게 제공된 위임장 권유서에 설명되어 있습니다. 이제 세 가지 경영진 안건을 모두 상정하겠습니다. 첫 번째 안건은 2027년 주주총회까지 1년 임기로 아홉 명의 이사를 선임하는 것입니다. 당사 이사회는 각 후보자에 대한 찬성 투표를 권고합니다. 두 번째 안건은 2026 회계연도 회사의 독립 등록 공인회계법인으로 프라이스워터하우스쿠퍼스 유한책임회사를 선임한 것을 추인하는 것입니다. 당사 이사회는 이 안건에 대한 찬성 투표를 권고합니다. 세 번째 안건은 회사의 주요 임원들에게 지급된 보수를 승인할지에 대한 자문 투표를 실시하는 것입니다. 당사 이사회는 이 안건에 대한 찬성 투표를 권고합니다. 투표를 마감하기 전에 잠시 기다리겠습니다. 이제 투표를 마감하겠습니다.

선거관리관으로부터 최종 집계가 완료된다는 전제하에, 예비 결과상 모든 이사 후보자가 선임되었으며 안건 2와 3이 승인되었다는 보고를 받았습니다. 선거관리관의 최종 보고서를 이번 회의 기록에 첨부해 제출하겠습니다. 이번 회의 후 영업일 기준 4일 이내에 증권거래위원회에 제출할 서식 8-K를 통해 투표 결과를 보고할 예정입니다. 이로써 오늘의 공식 안건을 모두 마치겠습니다. 2026년 주주총회를 이제 폐회하겠습니다. 주주 여러분의 질문에 답변하기 위해 마크에게 넘기겠습니다. 가상 회의 웹사이트를 통해 질문을 제출하실 수 있습니다. 시간이 허용하는 범위 내에서 최대한 많은 질문에 답변드릴 예정이지만, 이번 회의와 관련된 질문에 한해서만 답변드린다는 점을 유의해 주시기 바랍니다.