자이언스 뱅코프 26년 2분기 어닝콜

핵심 요약과 스크립트로 어닝콜의 주요 내용을 빠르게 확인하세요.

분기Q2 2026진행 시간1시간 6분참가자18명

핵심 요약

자이언스 뱅코퍼레이션은 Visa Class B shares 청산에 따른 세전 이익 $215 million 및 SBIC 투자에 대한 순 미실현 세전 이익 $37 million을 포함하여 보통주주에게 귀속되는 2026년 2분기 순이익이 $452 million, 주당 $3.05이라고 보고했습니다.
이 항목들을 제외한 조정 주당순이익은 고객 관련 비이자이익 성장, 완만한 대출 증가, 마진 개선, 비용 통제 및 견조한 신용 성과에 힘입어 전년 동기 대비 10% 증가한 $1.74로, 이전의 $1.58에서 상승했습니다.
순이자마진은 전 분기 대비 안정적인 3.27%였고 전년 동기 대비 10bp 상승했으며 평균 대출은 연율 기준 4.7% 증가했고 평균 고객 예금은 4.0% 증가했습니다.
자본시장 수수료는 부동산 자본시장 및 투자은행 자문 수수료 증가로 $8 million 증가했습니다.
비이자비용은 계절적 보상 비용 감소와 예금 및 규제 비용 감소로 전 분기 대비 축소된 $546 million이었으나 전문 서비스, 인센티브 보상 및 기술 비용 증가가 일부 상쇄했습니다.
신용질서는 견조하게 유지되어 연율 기준 순대손비용은 6bp였고 부실자산은 48bp로 안정적이었습니다.
보통주기준 자기자본비율(CET1)은 강한 이익 및 특별항목의 영향으로 11.8%로 개선되었으며, 이는 주식 환매·배당 $75 million 및 위험가중자산 증가에 의해 일부 상쇄되었습니다.
회사는 Basis Investment Group의 Fannie Mae 및 Freddie Mac 다가구담보대출 사업 인수 계약을 발표했으며, 거래는 2026년 3분기 마감될 것으로 예상되며 마감 이후 점진적인 재무적 이익이 예상됩니다.

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스크립트

첫 5개 문단을 발언자별로 확인할 수 있습니다.

Operator0:00

자이언스 뱅코퍼레이션 2분기 실적 컨퍼런스 콜에 오신 것을 환영합니다. 현재 모든 참가자는 청취 전용 모드로 설정되어 있습니다. 공식 발표 후 질의응답 시간이 있을 예정입니다. 컨퍼런스 중 운영자 지원이 필요하신 분은 전화 키패드에서 별표 0을 눌러주시기 바랍니다. 본 컨퍼런스 콜은 녹음되고 있음을 알려드립니다. 이제 전화를 데이비드 리치스에게 넘기겠습니다. 감사합니다, 데이브. 시작해 주시기 바랍니다.

Dave RichesInterim Director of Investor Relations0:25

감사합니다, 줄리안. 여러분, 안녕하세요. 자이언스 뱅코퍼레이션 2026년 2분기 실적에 대해 논의하는 컨퍼런스 콜에 오신 것을 환영합니다. 저는 투자자 관계 임시 이사 데이브 리치스입니다. 시작하기 전에, 이번 콜에서 미래 예측 진술을 할 것임을 알려드립니다. 실제 결과는 크게 달라질 수 있습니다. 보도자료와 오늘 발표 자료 2페이지에 있는 미래 예측 진술 및 비-GAAP 공시를 검토하시길 권장하며, 이는 이번 콜에서의 진술에도 동일하게 적용됩니다. 실적 발표 자료와 프레젠테이션 사본은 zionsbancorporation.com에서 확인하실 수 있습니다. 오늘의 일정으로, 해리스 시몬스 회장 겸 최고경영자가 개회사를 진행할 예정입니다. 해리스의 발언 후, 라이언 리차즈 최고재무책임자가 재무 실적과 전망을 설명할 것입니다. 오늘 함께하는 분들은 스콧 맥린 사장 겸 최고운영책임자와 데릭 스튜어드 최고신용책임자입니다.

Dave RichesInterim Director of Investor Relations1:27

준비된 발언 후 질의응답 시간을 갖겠습니다. 이번 콜은 1시간 동안 진행될 예정입니다. 이제 시간을 해리스 시몬스에게 넘기겠습니다.

발언자1:35

감사합니다, 데이브. 여러분, 안녕하세요. 1분기 재무 실적에 대해 상당히 만족하고 있으며, 이는 전년 대비 의미 있는 개선과 다양한 전략적 우선순위에서의 지속적인 진전을 반영합니다. 보통주주에게 귀속되는 순이익은 4억 5,200만 달러, 주당 3.05달러였으며, 여기에는 두 가지 특별 항목이 포함되어 있습니다. 첫 번째는 비자 클래스 B-1 주식 청산으로 인한 2억 1,500만 달러의 세전 이익이고, 두 번째는 성공 보수 충당금을 차감한 순액 기준 3,700만 달러의 SBIC 투자 미실현 세전 이익입니다. 이러한 항목을 제외하면 주당순이익은 1.74달러로, 작년 1분기 1.58달러에 비해 증가했습니다. 우리의 자본시장 부문은 수수료 수익 성장의 중요한 동력으로 계속 자리잡고 있습니다. 2020년 사업을 시작한 이래로 인재, 기술, 상품 역량에 꾸준히 투자하며 투자은행, 세일즈 및 트레이딩, 부동산 자본시장 전반에 걸쳐 입지를 확장해 왔습니다.

발언자2:41

지난 분기에는 베이시스 인베스트먼트 그룹과 파니 메이 및 프레디 맥 다가구 주택 대출 사업 부문, 관련 모기지 서비스 권리, 그리고 해당 사업을 지원하는 경험 많은 팀을 인수하는 계약을 발표했습니다. 이 거래는 3분기에 마무리될 것으로 예상합니다. 거래가 완료되면 서부 미국 및 그 외 지역의 상업용 부동산 고객 서비스를 강화하고 자본시장 사업을 더욱 견고히 할 것으로 기대합니다. 아직 거래가 완료되지 않았기 때문에, 해당 사업에서 발생하는 수익이나 기타 재무 기여는 현재 전망치나 예측에 포함되어 있지 않습니다. 또한, 플랫폼 통합과 생산량 증가에 따라 인수의 재무적 이익이 점진적으로 쌓일 것으로 예상합니다. 소비자 및 소규모 사업 부문에도 계속 투자하고 있습니다.

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