도이치뱅크 26년 2분기 어닝콜

감사합니다, 실케, 그리고 모두 좋은 아침입니다. 2026년 상반기에 달성한 성과와 모멘텀에 대해 매우 만족하고 있습니다. 글로벌 하우스뱅크에 대한 투자를 지속하여 추가 성장, 효율성 향상, 주주 가치 창출의 기반을 마련했습니다. 매출은 172억 유로로 증가했으며, 연간 목표인 약 330억 유로 달성을 향해 순조롭게 나아가고 있습니다. 이러한 모멘텀 덕분에 세후 이익 41억 유로를 기록하며 상반기 기준 역대 최고 실적을 달성했습니다. 핵심 지표도 추가 개선되었습니다. 세후 자기자본이익률(ROTE)은 11.9%로 상승했고, 2분기에 취한 SVA 증대 전략 조치의 영향에도 불구하고 비용대수익비율은 60.9%로 개선되었습니다. 기본자본비율(CET1)은 13.9%로 운영 범위 내에 있습니다.

강력한 유기적 자본 창출을 통해 사업 성장을 지원하고, 60% 배당성향에 맞춰 배당금 공제도 시행했습니다. 오늘 우리는 다음 단계를 발표합니다: 2026년 순이익에서 5억 유로 규모의 자사주 매입을 실시할 예정입니다. 이번이 현 회계연도 이익에서 자사주를 매입하는 첫 사례로, 상반기에 구축한 이익 모멘텀과 자신감을 명확히 보여줍니다. 이 모멘텀은 2026년 목표 달성에 유리한 위치를 제공하며, 2028년 목표 달성에 대한 자신감을 강화합니다. 이제 3번 슬라이드에서 글로벌 하우스뱅크 확장에 관한 진전을 간략히 말씀드리겠습니다. 전략의 세 가지 축 모두에서 실질적인 진전을 이루었습니다. 투자은행과 집중 성장 분야의 강력한 기여로 매출이 5% 성장했습니다. 우리는 엄격한 자본 규율을 유지했습니다.

내년 인수가 완료되면 SVA에 긍정적인 영향을 미칠 프라이빗 뱅크의 인도 지점 매각을 발표했으며, 프랜차이즈 전반에 걸쳐 추가적인 자본 증대 조치도 다수 시행했습니다. 세 번째로, 확장 가능한 운영 모델을 진전시켰습니다. 프라이빗 뱅크의 운영 모델을 계속 단순화하고 그룹 전반에 걸쳐 기술과 프론트 투 백 역량에 대한 목표 지향적 투자를 진행했습니다. 예를 들어, 코퍼레이트 뱅크에서는 현금 관리 역량에 대한 투자를 지속하고 다국적 기업 대상 커버리지 및 영업 플랫폼을 강화했습니다. 우리 프랜차이즈의 성과 지표는 모두 긍정적이며, 사업 전반에 걸쳐 상당한 거래량 증가가 나타났습니다. 운용자산은 전년 대비 16% 증가한 약 1조 9,200억 유로로, 프라이빗 뱅크와 자산운용 부문에서 상반기 동안 기록적인 560억 유로의 순유입이 이를 뒷받침했습니다. 대출은 코퍼레이트 뱅크와 FIC 금융 부문의 모멘텀에 힘입어 전년 대비 4% 증가했습니다.