뱅크 오브 NT 버터필드 앤 선 26년 2분기 어닝콜
핵심 요약과 스크립트로 어닝콜의 주요 내용을 빠르게 확인하세요.
- Butterfield는 2026년 2분기 순이익 $46.9 million 및 핵심 순이익 $63.9 million을 보고했습니다.
- 핵심 희석 주당순이익은 $1.58이며, 핵심 유형자산 평균 보통주자본 대비 수익률은 25%였습니다.
- 대손충당금 전 순이자수익은 $95.6 million으로 전 분기 대비 $2.3 million, 2025년 2분기 대비 $6.2 million 증가했습니다.
- 순이자마진은 2.74%로 예금 비용이 1bp 상승하여 전 분기 대비 1bp 낮아졌습니다.
- 비이자수익은 신탁 수익 증가로 소폭 증가하여 $63.4 million이었으나 외환 수익 및 은행 수수료 감소로 부분 상쇄되었습니다.
- 핵심 비이자비용은 NH Guernsey 인수로 인한 신규 비용 및 급여, 기술, 자산 비용 및 무형자산상각 증가로 3.3% 증가하여 $92.9 million이 되었습니다.
- 은행의 핵심 효율성비율은 57%로 사이클을 통한 목표인 60%보다 우수했습니다.
- 총자산은 단기투자 증가로 2% 증가하여 $14.3 billion이 되었고, 대출은 소폭 증가하여 $4.4 billion, 기말 예금은 $12.9 billion으로 증가했습니다.
- 대출 포트폴리오는 전액 소구형 주택담보대출에 크게 편중되어 있으며 79%가 LTV(담보비율) 70% 미만입니다.
- 부실채권(비발생이자대출)은 소폭 증가하여 $96 million, 총대출의 2.2%로 채널제도 및 영국 주거용 부동산에 주로 존재합니다.
- 대손충당금은 총대출의 0.6%인 $27.8 million로 안정적이었고, 순대손비율은 거의 0% 수준을 유지했습니다.
- 매도가능증권의 미실현손실은 $106.7 million으로 증가했으나 향후 12~24개월 내 개선될 것으로 예상됩니다.
- 이사회는 주당 분기배당 $0.50를 승인했으며, 유형자본/총자산 비율은 보수적으로 목표치인 6~6.5% 이상을 유지하고 있습니다.
- Butterfield는 CIBC Caribbean 인수 계약을 발표했으며, 이는 2027년 상반기 종결될 것으로 예상되어 은행의 규모 및 지역적 지배력을 확장할 것입니다.
- 프로포르마 결합 은행은 약 $29 billion의 자산, $25 billion의 예금, $1.7 billion의 유형자본, 연간 운전수익(run rate earnings) $400 million 이상을 보유할 것으로 예상됩니다.
STOCKNOW 인사이트
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스크립트
첫 5개 문단을 발언자별로 확인할 수 있습니다.
안녕하세요. 저는 닉이며 오늘 컨퍼런스 운영을 맡겠습니다. 지금부터 뱅크 오브 N.T. 버터필드 앤드 선 리미티드의 2026년 2분기 실적 발표회에 참석해 주신 모든 분들을 환영합니다. 모든 참가자는 청취 전용 모드로 진행됩니다. 도움이 필요하시면 별표(*) 키를 누른 후 0번을 눌러 컨퍼런스 전문가에게 신호를 보내주시기 바랍니다. 오늘 발표가 끝난 후 질문하실 기회가 주어집니다. 질문을 하시려면 터치톤 전화에서 별표(*) 키를 누른 후 1번을 누르시면 됩니다. 질문을 철회하시려면 별표(*) 키를 누른 후 2번을 눌러주시기 바랍니다. 본 행사는 녹음되고 있음을 알려드립니다. 이제 버터필드 투자자 관계 책임자인 노아 필즈에게 마이크를 넘기겠습니다.
감사합니다. 모두 안녕하세요, 참석해 주셔서 감사합니다. 오늘은 버터필드의 2026년 2분기 재무 실적을 검토하겠습니다. 이번 콜에는 버터필드의 회장 겸 최고경영자 마이클 콜린스, 사장 겸 최고재무책임자 마이클 슈럼, 최고위험관리책임자 브리 이달라고가 함께합니다. 준비된 발언이 끝난 후 질의응답 시간을 갖겠습니다. 어제 오후에 2026년 2분기 실적을 발표하는 보도자료를 배포했습니다. 보도자료와 재무제표, 그리고 오늘 발표 중 참고할 슬라이드 자료는 당사 웹사이트 butterfieldgroup.com의 투자자 관계 섹션에서 확인하실 수 있습니다. 마이클 콜린스에게 마이크를 넘기기 전에, 오늘 논의될 내용 중 일부는 비미국회계기준(Non-GAAP) 지표를 포함하고 있으며, 이는 회사 성과 평가에 중요한 지표라고 생각합니다.
이 지표들을 미국회계기준(GAAP)과 조정한 내용은 보도자료와 슬라이드 자료를 참고해 주시기 바랍니다. 오늘 콜과 관련 자료에는 미래 예측성 발언이 포함될 수 있으며, 이는 위험, 불확실성 및 기타 요인으로 인해 실제 결과가 예측과 크게 달라질 수 있습니다. 이러한 위험에 대한 추가 정보는 당사의 SEC 제출 자료에서 확인하실 수 있습니다. 이제 마이클 콜린스에게 마이크를 넘기겠습니다.
노아, 감사합니다. 그리고 오늘 콜에 참여해 주신 모든 분들께 감사드립니다. 버터필드의 2분기 실적은 우리 프랜차이즈의 강점, 깊은 고객 관계의 가치, 그리고 전략의 엄격한 실행을 보여주었습니다. 버터필드를 처음 접하시는 분들을 위해 다시 한 번 말씀드리면, 우리는 버뮤다와 케이맨 제도에서 프랜차이즈 수준의 시장 점유율을 가진 선도적인 역외 은행 및 자산 관리 회사이며, 채널 제도에서 소매 은행 사업을 확장하고 있습니다. 또한, 바하마, 스위스, 싱가포르, 영국에 있는 사무소를 통해 고액 자산가, 가족, 기관에 자산 관리 솔루션을 제공하며, 영국 런던 중심부의 고급 주택에 대한 고액 자산 모기지를 취급하고 있습니다. 우리 사업은 지속적인 고객 관계와 은행업, 자산 관리, 신탁, 자산 운용, 수탁 등 다양한 서비스 포트폴리오를 중심으로 구축되어 있습니다.
이러한 다각화된 비즈니스 모델과 강력한 자본 기반, 고품질 대차대조표, 엄격한 리스크 관리 체계가 결합되어, 고객, 지역사회, 주주에게 가치를 제공하는 데 집중하면서도 일관된 수익을 창출할 수 있습니다. 이제 6페이지에 있는 2분기 주요 내용을 말씀드리겠습니다. 버터필드는 순이익 4,690만 달러, 핵심 순이익 6,390만 달러를 보고했습니다. 핵심 주당순이익은 1.58달러였으며, 2분기 평균 유형 보통주 자기자본 수익률은 25%였습니다. 2분기 순이자마진은 2.74%로 전분기 대비 1bp 하락했으며, 예금 비용은 전분기 대비 1bp 상승한 125bp였습니다. 분기별 현금 배당금으로 주당 0.50달러를 다시 한 번 발표했습니다. 2분기 동안 총 30만 주의 자사주를 계속 매입했습니다.
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어닝콜 참가자
이 어닝콜에는 7명이 참여했지만, 지금 보이는 건 2명뿐입니다.
참가자 명단
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