키코프 26년 2분기 어닝콜

핵심 요약과 스크립트로 어닝콜의 주요 내용을 빠르게 확인하세요.

분기Q2 2026진행 시간1시간 8분참가자16명

핵심 요약

KeyCorp는 2026년 2분기 주당순이익이 $0.44로 전년 동기 대비 26% 증가했다고 보고했습니다.
매출액은 전년 동기 대비 7% 성장했고, 충당전 순영업수익(pre-provision net revenue)은 9% 증가했습니다.
순이자마진은 전 분기 대비 확대되어 2.89%였으며 연말까지 3% 달성 또는 초과를 목표로 하고 있습니다.
상업대출은 신규 고객 확보 및 관계 심화에 힘입어 전 분기 대비 $21억(3%) 증가했습니다.
분기 동안 총 예치금 비용은 1.63%로 2bp 하락했습니다.
분기 순대손비율은 42bp였고, 연초 누적 대손은 40~45bp 가이던스 범위의 하단에 위치합니다.
KeyCorp는 분기 동안 보통주를 $3억4천만 이상 재매입했으며 연간 최소 $13억 목표를 달성할 속도로 진행 중입니다.
회사는 영국의 Clearwater를 인수하기로 합의했음을 발표했으며, 이를 통해 중간시장(Middle Market) 자문 프랜차이즈를 국제적으로 확장하고 2026년 하반기 중 거래 종결을 예상하고 있습니다.
분기 투자은행 수수료는 $1.69억이었고 2026년 상반기 누적은 $3.66억으로 전년 동기 대비 4% 증가했습니다.
투자은행 파이프라인은 전 분기 대비 9% 증가했으며, 3분기 수수료는 전 분기 대비 20% 이상 증가하고 연간으로는 중간 숫자의 단위(percent) 성장세를 예상하고 있습니다.
상업결제 분야의 총 수수료는 전년 동기 대비 12% 증가했고, 자산관리 운용자산(AUM)은 사상 최대인 $740억에 도달했습니다.
비이자비용은 인건비, 인센티브 보상, 전문 수수료 및 마케팅비 증가로 전년 동기 대비 5% 상승했습니다.
비판대출(criticized loans)은 연율 환산 기준 4.9%로 안정적이었고, 비수익자산(NPA)은 특이성(개별) 여신에 기인해 대출의 74bp로 소폭 증가했습니다.
분기 말 기준 CET1 비율은 11.2%였고, 표시(CET1) 비율은 9.8%였습니다.

STOCKNOW 인사이트

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스크립트

첫 5개 문단을 발언자별로 확인할 수 있습니다.

Operator0:00

안녕하세요. KeyCorp의 2026년 2분기 실적 컨퍼런스 콜에 오신 것을 환영합니다. 저는 메건이며, 오늘 진행을 맡겠습니다. 발표 중에는 모든 전화가 음소거 처리되며, 끝나고 나서 질문과 답변 시간이 주어집니다. 질문을 하시려면 그때 전화 키패드에서 별표 1번을 누르시면 됩니다. 참고로, 이 컨퍼런스는 녹음되고 있으며, 지금부터 KeyCorp 투자자 관계 담당 이사인 트로이 게이츠에게 진행을 넘기겠습니다.

Troy GatesDirector of Investor Relations0:28

진행해 주십시오. 감사합니다, 운영자님.

Troy GatesDirector of Investor Relations0:31

여러분, 안녕하세요. KeyCorp의 2026년 2분기 실적 컨퍼런스 콜에 참석해 주셔서 감사합니다. 저는 크리스 고먼 회장 겸 최고경영자, 클라크 카야트 최고재무책임자, 그리고 모히트 라마니 최고위험관리책임자와 함께 자리하고 있습니다. 항상 그렇듯이, key.com 웹사이트 투자자 관계 섹션에서 확인하실 수 있는 실적 발표 자료를 참고하겠습니다. 발표 자료 뒷부분에는 미래 예측 관련 공시와 비-GAAP 지표를 포함한 일부 재무 지표에 관한 설명이 있습니다. 이는 실적 자료뿐만 아니라 오늘 아침 콜에서 언급된 내용도 포함합니다. 실제 결과는 미래 예측 진술과 상당히 다를 수 있습니다. 이 진술들은 2026년 7월 21일 현재 시점의 내용이며, 이후 업데이트되지 않습니다. 그럼 크리스에게 넘기겠습니다.

Chris GormanChairman and CEO1:21

감사합니다, 트로이. 여러분, 안녕하세요. 2분기 실적은 강한 사업 모멘텀과 전략적·재무적 약속에 대한 지속적인 진전을 반영합니다. 주당순이익은 0.44달러로 전년 동기 대비 26% 증가했습니다. 매출은 전년 동기 대비 7% 성장했으며, 대손충당금 전 순수익은 9% 증가했습니다. 순이자마진은 전분기 대비 확대되어 2.89%를 기록했습니다. 우리는 연말까지 3% 이상을 달성하거나 초과할 것으로 예상하며, 이는 하반기에 마진 확대를 가속화할 여러 호재에 힘입은 것입니다. 상업용 대출 성장은 여전히 견고합니다. 기말 기업 및 산업 대출은 21억 달러, 즉 전분기 대비 3% 증가했으며, 이는 당사 시장 전반에서 신규 고객 유치에 지속적으로 성공하는 한편 기존 관계도 더욱 심화시킨 결과입니다. 경쟁이 치열한 환경 속에서도 당사의 예금 사업은 계속해서 좋은 성과를 내고 있으며, 분기 동안 총 예금 비용은 2bp 하락했습니다. 자산 건전성은 견고하게 유지되고 있습니다. 분기 중 비수익성 대출이 다소 증가했으나 이는 특수한 요인에 따른 것이며, 전체 포트폴리오 성과는 안정적이고 엄격히 관리되고 있으며 당사 기대치와 일치합니다.

Chris GormanChairman and CEO2:45

분기 동안 순대손비용 비율은 42bp였습니다. 연초 이후 대손비용은 연간 전망치인 40~45bp의 하단에 머물러 있습니다. 예상보다 강한 사업 성과를 바탕으로, 2027년 말까지 유형 보통주 자기자본 수익률이 15%를 초과할 것이라는 자신감이 더욱 커졌으며, 이는 16~19%의 장기 목표 달성 경로에 부합합니다. 중요한 점은, 우리는 자본을 엄격하게 운용하며 고객 성장 지원, 프랜차이즈 투자, 그리고 지속적인 자사주 매입을 통한 주주 환원에 힘쓰고 있다는 것입니다. 분기 동안 3억 4천만 달러 이상의 보통주를 재매입했으며, 연간 자사주 매입 목표인 최소 13억 달러 달성에 순조롭게 나아가고 있습니다.

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