레이먼드 제임스 파이낸셜 26년 3분기 어닝콜

핵심 요약과 스크립트로 어닝콜의 주요 내용을 빠르게 확인하세요.

분기Q3 2026진행 시간1시간 5분참가자12명

핵심 요약

Raymond James Financial은 2026 회계연도 3분기에 전년 동기 대비 16%, 전 분기 대비 2% 증가한 39억 3천만 달러의 기록적인 순매출을 달성했습니다.
세전 이익은 7억 5천만 달러로 전년 동기 대비 33%, 전 분기 대비 2% 증가했습니다.
보통주 주주 귀속 순이익은 5억 9천만 달러였으며, 희석 주당순이익(EPS)은 3.01달러, 조정 희석 EPS는 3.14달러로 기록적인 수치를 달성했습니다.
관리 하의 고객 자산은 전년 동기 대비 18%, 전 분기 대비 9% 증가한 1조 8,600억 달러로 사상 최대치를 기록했습니다.
해당 분기 국내 순신규 자산은 217억 달러로, 연율 기준 5.5%의 성장률을 나타냈습니다.
당사는 해당 분기 동안 이전 회사에서 총 1억 5,600만 달러의 최근 12개월 생산성(T12M)을 보유하고 약 230억 달러의 고객 자산을 운용하던 재무 자문가들을 영입했습니다.
2026 회계연도 첫 9개월 동안 영입된 자문가들은 이전 회사에서 총 3억 9,300만 달러의 최근 12개월 생산성(T12M)과 560억 달러 이상의 고객 자산을 보유하고 있었습니다.
자본 시장 매출은 투자 은행 부문의 성과 호조에 힘입어 증가했으나, 특히 중견 기업 및 스폰서 주도 부문에서의 활동은 여전히 정상화된 수준을 밑돌고 있습니다.
Clark Capital 인수가 완료되어 플랫폼에 약 470억 달러의 운용 자산(AUM)이 추가되었습니다.
은행 대출은 전년 동기 대비 13% 증가한 562억 달러로 사상 최대치를 기록했으며, 증권 담보 대출 잔액은 전년 동기 대비 34% 증가했습니다.
순이자 수익 및 제3자 은행 수수료는 총 6억 5,800만 달러로 전 분기 대비 1% 증가했습니다.
보상 비용은 25억 8천만 달러였으며 보상 비율은 목표치에 부합하는 65.7%를 기록했습니다.
비보상 비용은 5억 9,900만 달러로 전년 동기 대비 5% 감소했으나 전 분기 대비 3% 증가했으며, 여기에는 집단 소송과 관련된 높은 법률 비용이 포함되었습니다.
당사는 해당 분기 동안 4억 달러 규모의 보통주를 자사주 매입했으며, 지난 12개월 동안 총 16억 달러를 매입했습니다.
Tier 1 레버리지 비율은 11.7%, 총 자본 비율은 22.5%로 규제 요건을 상회하는 수준을 유지했습니다.

STOCKNOW 인사이트

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스크립트

첫 5개 문단을 발언자별로 확인할 수 있습니다.

Kristie WaughSVP of Investor Relations0:00

안녕하세요, Raymond James Financial의 2026 회계연도 3분기 실적 발표 컨퍼런스 콜에 오신 것을 환영합니다. 이 콜은 녹음 중이며 회사 투자자 관계 웹사이트에서 30일간 다시 듣기가 가능합니다. 저는 투자자 관계 수석 부사장 크리스티 워입니다. 참석해 주셔서 감사합니다. 오늘 콜에는 최고경영자 폴 쇼크리와 최고재무책임자 부치 우를로그가 함께합니다. 오늘 검토할 발표 자료는 Raymond James 투자자 관계 웹사이트에서 확인하실 수 있습니다. 준비된 발언이 끝난 후, 운영자가 질문을 받을 예정입니다. 두 번째 슬라이드에 주목해 주시기 바랍니다. 이번 콜에서 언급되는 일부 발언은 미래 예측 진술일 수 있음을 알려드립니다.

Kristie WaughSVP of Investor Relations0:43

이러한 발언에는 미래 전략 목표, 사업 전망, 재무 결과, 산업 또는 시장 상황, 인수의 예상 시기 및 이점, 인수한 사업 통합 성공 수준, 소송 및 규제 개발의 예상 결과, 그리고 일반 경제 상황에 관한 정보가 포함되지만 이에 국한되지 않습니다. 또한 believes, expects, anticipates, intends, plans, estimates, projects, forecasts와 같은 단어 및 may, will, could, should, would와 같은 미래 또는 조건부 동사, 그리고 미래 사건에 반드시 의존하는 기타 모든 발언은 미래 예측 진술임을 나타냅니다. 실제 결과가 이러한 발언과 크게 다를 수 있음을 유의해 주시기 바랍니다. 가장 최근의 Form 10-K 및 이후의 Form 10-Q, Form 8-K에 기재된 위험 요소를 반드시 참고해 주시기 바랍니다. 해당 문서들은 당사 웹사이트에서 확인 가능합니다.

Kristie WaughSVP of Investor Relations1:52

이제 CEO 폴 쇼크리에게 마이크를 넘기겠습니다.

Paul ShoukryCEO1:56

폴? 감사합니다, 크리스티. 안녕하세요, 참석해 주셔서 감사합니다.

Paul ShoukryCEO2:03

지난 몇 주간 여러 컨퍼런스와 시상 여행에서 어드바이저와 그 팀들과 시간을 보낼 기회가 있었습니다. 이 어드바이저들은 1962년 창립 이래 꾸준한 성과를 이끌어온 고객 최우선 가치를 잘 보여주고 있습니다. 확고한 가치에 대해 말씀드리자면, 2주 전 여름 개발 컨퍼런스에서 Raymond James와 함께한 60주년을 맞은 톰 제임스를 기릴 기회가 있었습니다. 그는 거의 매일 사무실에 출근하며, CEO로서 40년간 회사를 이끌었던 장기적 가치와 시간, 리더십, 지역 사회 기여에 대한 그의 놀라운 관대함을 계속해서 강조하고 있습니다. 이는 우리 모두에게 본보기가 됩니다. Raymond James를 차별화하고 시간이 지나도 성공을 이어갈 수 있도록 한 독특한 문화를 만든 톰에게 다시 한번 공개적으로 감사드립니다.

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