처브 26년 2분기 어닝콜

핵심 요약과 스크립트로 어닝콜의 주요 내용을 빠르게 확인하세요.

분기Q2 2026진행 시간58분참가자14명

핵심 요약

Chubb Limited은 2026년 2분기 핵심 영업이익이 28억 달러(주당 $7.26)를 기록했다고 발표했으며, 이는 전년 동기 대비 각각 14.6% 및 18.2% 증가한 수치입니다.
유형 장부가치(주당)는 전년 동기 대비 17.1% 증가했으며, 연환산 핵심 영업 유형자기자본수익률(ROTE)은 21.2%, 핵심 영업 자기자본이익률(ROE)은 14.5%였습니다.
PNC 인수손익은 거의 19% 증가하여 19억 달러를 상회했으며, 현재 사고연도 기준 결합비율은 83.8%, 재해를 제외한 결합비율은 82.2%였습니다.
조정된 순투자이익은 18.8억 달러로 사상 최고치를 기록했고, 이는 고정수익 및 대체자산 포트폴리오의 지원으로 11% 이상 증가했습니다.
투자자산은 작년 1610억 달러에서 1750억 달러로 증가했습니다.
생명보험 수익은 9% 증가한 3.32억 달러를 기록했으며, 생명부문 연간 보험료는 현재 80억 달러를 넘어 5년 전 25억 달러에서 증가했습니다.
글로벌 PNC 보험료는 전체적으로 3% 성장했으며, 북미 대형 계정 ENNIS 재산을 제외하면 6.3% 성장했습니다.
국제 소매 사업은 거의 12% 성장(약 6% 환율 효과 제거 기준)했고, 라틴아메리카는 15.6%, 아시아는 12%, 유럽은 거의 7.5% 증가했습니다.
북미 상업 보험료는 약 0.5% 성장했으며, 상업보험은 2.3% 하락했지만 개인라인과 상해·건강은 각각 6% 상승했습니다.
북미 미들마켓 및 소규모 상업 보험료는 거의 9% 증가했으며, PNC 라인은 12% 증가한 반면 금융 라인은 약 3% 감소했습니다.
북미 고액자산 개인라인은 6% 성장했고 갱신유지율은 90%였습니다.
세전 재해 손실은 주로 미국 기상 사건으로 인한 4.75억 달러였고, 이전 기간 개발은 4.41억 달러 유리하게 작용했습니다.
Chubb는 가중평균 비용 4.2%, 평균 만기 7.5년으로 22억 달러의 부채를 발행했습니다.
이사회는 만료일이 없는 새로운 75억 달러 규모의 자사주매입 프로그램을 7월 1일부터 승인했으며, 분기 중 평균 주당 $327.18의 가격으로 9.79억 달러를 매입했습니다.
Chubb는 분기 동안 배당금 3.95억 달러를 포함해 주주에게 14억 달러를 반환했습니다.
핵심 영업 유효세율은 분기 기준 19.2%로 소득 구성과 개별 세제 혜택으로 인해 이전 가이던스보다 낮았으며, 연간 가이던스는 19.5%~20%로 유지됩니다.
고정수익 포트폴리오 수익률은 5.1%였고, 신규 자금 재투자율은 평균 5.5%였습니다.
지급대 발생비율(Paid to incurred loss ratio)은 분기 기준 90%, 재해를 제외하면 86%로 강한 준비금 적정성을 반영했습니다.

STOCKNOW 인사이트

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스크립트

첫 5개 문단을 발언자별로 확인할 수 있습니다.

Operator0:00

대기해 주셔서 감사합니다. 저는 제일런이며, 오늘 컨퍼런스 진행을 맡겠습니다. 지금부터 처브 리미티드(Chubb Limited) 2026년 2분기 실적 발표 컨퍼런스 콜에 참석해 주신 여러분을 환영합니다. 배경 잡음을 방지하기 위해 모든 회선은 음소거 상태로 설정되어 있습니다. 발표자 말씀 이후에는 질의응답 시간이 마련되어 있습니다. 이 시간에 질문을 하시려면 전화 키패드에서 별표(*)를 누른 뒤 1번을 눌러 주십시오. 질문 신청을 취소하시려면 별표(*)와 1번을 다시 눌러 주십시오. 이제 컨퍼런스를 수전 스피박(Susan Spivak) 수석부사장(투자자 관계)께 넘기겠습니다.

Susan SpivakSVP of Investor Relations0:29

시작하셔도 됩니다. 감사합니다. 그리고 2026년 6월 30일 기준 2분기 실적 컨퍼런스 콜에 오신 것을 환영합니다.

Susan SpivakSVP of Investor Relations0:37

오늘 발표에는 회사의 실적, 가격 및 사업 포트폴리오 구성, 성장 기회, 경제 및 시장 환경과 관련된 내용을 포함하여 미래예측진술이 포함되어 있으며, 이는 위험과 불확실성의 영향을 받으므로 실제 결과는 크게 달라질 수 있습니다. 이러한 사항에 영향을 미칠 수 있는 요인에 대한 자세한 내용은 investors.chubb.com에 게시된 당사의 최신 SEC 제출 서류, 실적 보도자료 및 재무 보충자료를 참고해 주시기 바랍니다. 또한 오늘은 비(非)GAAP 재무지표도 언급할 예정이며, 이에 대한 가장 직접적으로 비교 가능한 GAAP 지표로의 조정 내역과 관련 세부사항은 당사의 실적 보도자료와 재무 보충자료에 제공되어 있습니다. 이제 발표자를 소개하겠습니다. 먼저 이사회 의장 겸 최고경영자(CEO)인 에번 그린버그(Evan Greenberg)가 말씀드린 뒤, 최고재무책임자(CFO)인 피터 엔스(Peter Enns), 그리고 최고투자책임자(CIO)인 크리스 호건(Chris Hogan)이 이어서 말씀드리겠습니다.

Susan SpivakSVP of Investor Relations1:33

이후 여러분의 질문을 받겠습니다. 또한 오늘은 질의응답을 돕기 위해 경영진 여러 분도 함께하고 있으며, 이제 에번에게 콜을 넘기게 되어 기쁩니다.

Evan GreenbergChairman and CEO1:44

좋은 아침입니다. 우리는 매우 강력한 분기를 기록했습니다. 이번 실적은 엄격한 언더라이팅 원칙을 바탕으로 한 당사의 강점과 경쟁력 있는 포지셔닝, 견조한 재무상태표, 운용자산의 성장, 그리고 기회가 존재하는 글로벌 사업 전반의 다각화를 보여줍니다. 강력한 손해보험(P&C) 인수 성과와 투자 성과, 그리고 생명보험 이익이 견인하며 핵심 영업이익은 28억 달러, 주당 7.26달러를 기록해 전년 대비 각각 14.6%와 18.2% 증가했습니다. 주주가치 창출을 측정하는 가장 중요한 지표인 주당 유형장부가치(Tangible book value per share)는 전년 대비 17.1% 상승했습니다. 이번 분기 연환산 기준 핵심 영업 유형자본수익률(core operating return on tangible equity)은 21.2%였고, 핵심 영업 ROE는 14.5%였습니다. 손해보험(P&C) 인수이익은 19억 달러를 상회해 약 19% 증가했으며, 합산비율은 83.8%였습니다. 현행 사고연도(Current accident year) 기준으로 CAT를 제외한 합산비율은 82.2%였습니다.

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