찰스 슈왑 26년 2분기 어닝콜

핵심 요약과 스크립트로 어닝콜의 주요 내용을 빠르게 확인하세요.

분기Q2 2026진행 시간1시간 1분참가자16명

핵심 요약

2026년 2분기에 Schwab는 140만 개의 신규 중개 계좌와 핵심 순신규자산 $120 billion을 기록하며 사상 최고 실적을 보고했습니다. 이는 전년 동기 대비 거의 50% 증가한 수치입니다.
총매출액은 $7.1 billion에 도달했으며, 조정 주당순이익은 $1.62로 전년 대비 42% 증가했습니다.
은행 대출 잔액은 33% 증가하여 $67 billion이 되었고, 일평균 거래수는 11.9 million으로 전년 동기 대비 28% 증가했습니다.
순이자수익은 대출 활용도 증가와 고비용 차입 축소로 인해 19% 증가했습니다.
자산 관리 및 운용 수수료는 강한 주식시장과 고객 자산 유입에 힘입어 16% 증가한 $1.8 billion을 기록했습니다.
조정 비용은 고객 참여와 Forge 인수의 첫 전체 분기를 반영하여 전년 대비 11% 증가했습니다.
조정 세전 이익률은 54.3%였습니다.
고객 추천 점수는 투자자 및 어드바이저 서비스에서 사상 최고치를 기록했습니다.
Schwab는 총 고객 자산, RIA 수탁 자산, 일평균 거래수 및 옵션 계약에서 1위를 차지하고 있습니다.
회사는 지점 네트워크를 확장하고 금융 컨설턴트를 추가로 채용했으며 AI 역량을 진전시켰습니다.
Schwab는 암호화폐 거래를 출시했으며 이달 말까지 암호화폐 이체 시범 운용을 계획하고 있습니다.
Forge 인수가 완료되어 고객에게 사모시장 역량을 제공하기 위한 절차가 진행 중입니다.
신규 은행 기능에는 제3자 소개를 통한 세금 신고와 wealth.com을 통한 사적 자산 활용이 포함됩니다.
Schwab는 암호화폐 결제를 지원하기 위해 Paxos에 투자했습니다.
거래 활동은 젊은 투자자를 포함한 광범위한 고객 참여와 옵션 거래 증가에 의해 촉진되었습니다.
롱-숏 전략과 담보 제공 자산 대출(pledged asset lines)이 대출 성장에 기여했습니다.
순이자마진 확대는 주로 대출 성장에 의해 주도되었고 예치금 기반에 의해 지원되었습니다.
영업 레버리지는 800 베이시스 포인트 개선되었으며, 2026년 비용 증가는 9.5%~10.5% 사이로 예상됩니다.
Schwab의 계좌당 비용은 계속 감소하고 있으며, 고객 자산에 대한 비용은 업계에서 가장 낮습니다.

STOCKNOW 인사이트

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스크립트

첫 5개 문단을 발언자별로 확인할 수 있습니다.

Jeff EdwardsManaging Director and Head of Investor Relations0:00

여러분, 안녕하십니까. 슈왑의 2026년 여름 비즈니스 업데이트에 오신 것을 환영합니다. 저는 제프 에드워즈입니다. 오늘 아침에는 당사 사장 겸 CEO인 릭 워스터와 CFO인 마이크 버데스키가 함께하고 있습니다. 오늘 조금 앞서 배포된 2분기 실적 발표 자료를 여러분께서 검토하실 기회가 있으셨기를 바랍니다. 지난 일요일 경기장에서의 라 로하처럼, 슈왑의 강력한 실적을 ‘트로피급’이라고 표현해도 과언이 아니라고 생각합니다. 오늘 비즈니스 업데이트 자료 슬라이드는 준비된 발언이 끝난 후 IR 웹사이트에 게시될 예정입니다. 항상 그렇듯이 Q&A 세션에서는 ‘질문은 1개, 추가 질문 없음’ 원칙을 준수해 주시기 바랍니다. 오늘 업데이트 이후 추가로 궁금하신 사항이 있으면 IR 팀으로 언제든지 문의해 주시기 바랍니다.

Jeff EdwardsManaging Director and Head of Investor Relations0:41

마지막으로, 어떤 자리에서든 빠지지 않는 인기 코너인 ‘미래예측진술’ 페이지를 통해, 실제 결과가 기대와 달라질 수 있음을 다시 한번 상기해 드립니다. 당사의 공시를 최신 상태로 확인해 주시기 바랍니다. 그럼 릭에게 넘기겠습니다.

Rick WursterPresident and CEO0:55

감사합니다, 제프. 안녕하십니까. 여름 비즈니스 업데이트에 함께해 주셔서 감사합니다. 오늘 오전에는 사상 최고 수준의 성과에 대한 세부 내용을 공유드리고, 슈왑이 앞으로도 주주와 고객을 위해 탁월한 성과를 제공할 수 있도록 매우 유리한 위치에 있는 이유를 살펴보겠습니다. 금융서비스 환경은 점점 더 ‘투자’ 중심으로 재편되고 있습니다. 저희는 투자 생태계의 신뢰받는 중심에 자리하고 있습니다. 현재도 업계를 선도하고 있으며, 앞으로도 승리할 수 있는 독보적인 위치에 있습니다. 이러한 자신감에는 몇 가지 이유가 있습니다. 첫째, 사상 최고 실적이 그 자체로 모든 것을 말해줍니다. 저희의 ‘진정한 고객 규모(true client size)’ 전략은 전 영역에서 성장을 계속 견인하고 있습니다. 둘째, 슈왑은 현재 업계에서 신뢰받는 리더입니다. 저희의 ‘타협 없는(no trade-offs)’ 가치 제안은 업계에서 타의 추종을 불허합니다.

Rick WursterPresident and CEO1:42

사람들이 점점 더 자신의 금융 생활을 한 곳으로 통합하고 투자에 더욱 적극적으로 참여함에 따라, 저희만의 독보적인 강점 조합은 고객의 금융 생활의 중심에 저희를 자리하게 합니다. 셋째, 저희는 현재 승리하고 있습니다. 저희의 최고의 시기는 아직 앞에 있습니다. 저희에게는 명확한 전략이 있습니다. 저희는 고객을 위해 빠른 속도로 혁신하고 있습니다. 저희는 신규 고객 유치, 고객 관계 심화, 매출원 다변화, 서비스 제공 비용 절감, 그리고 성장에 대한 재투자를 계속하고 있습니다. 오늘은 앞으로의 기회에 대해 더 말씀드리겠습니다. 마지막으로, 저희의 다각화된 금융 모델은 시장 사이클 전반에 걸쳐 지속 가능한 이익 성장을 뒷받침합니다. 마이크가 연간 전망과 함께 이 부분을 자세히 설명드릴 것입니다. 2026년 2분기에 저희는 전 영역에서 사상 최고 실적과 성장을 달성했습니다.

Rick WursterPresident and CEO2:32

브로커리지 신규 계좌 140만 개와 핵심 순신규 자산(core net new assets) 1,200억 달러를 확보하며 신규 고객과 자산을 유치했고, 이는 전년 대비 약 50% 증가한 수준입니다. 저희는 관계 심화도 계속하고 있습니다. 관리형 투자(managed investing) 순유입은 전년 대비 53% 증가했습니다. 은행 대출 잔액은 670억 달러로 33% 증가했습니다. 이 모든 것이 사상 최고 수준의 재무 성과로 이어졌습니다. 총매출은 71억 달러였고, 조정 주당순이익은 1.62달러로 전년 대비 42% 증가했습니다. 고객들이 슈왑에서 자신의 금융 생활을 더 많이 관리하길 원함에 따라, 저희는 혁신 속도를 높이고 역량의 폭을 확대하고 있습니다. 저희는 지점망을 지속적으로 확대하고, AI 역량을 고도화하는 동시에 RIA 고객을 위해 재무 컨설턴트, 자산관리 어드바이저, 그리고 관계 관리자(relationship manager)를 채용해 왔습니다. 저희의 ‘사람과 기술’ 결합을 통해 고객은 더 높은 만족을 얻고 더 나은 성과를 달성하며 참여도도 높아지고 있습니다.

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