알카미 테크놀로지 26년 2분기 어닝콜
핵심 요약과 스크립트로 어닝콜의 주요 내용을 빠르게 확인하세요.
- Alkami Technologies는 2026년 2분기 매출액이 $129.8 million으로 전년 동기 대비 15.9% 증가했으며, 구독 매출이 16.2% 성장해 전체 매출의 95%를 차지했다고 보고했습니다.
- 반복 매출은 21% 증가한 $512 million으로 $500 million 선을 넘어섰고, 37개의 신규 고객으로부터 약 $61 million의 백로그가 발생했으며 향후 12개월 내에 1.3 million의 디지털 사용자가 가동될 것으로 예상됩니다.
- 클라이언트당 평균 반복 매출은 약 $1.6 million에 도달했으며, 반복 매출이 $2 million 이상인 고객은 50곳으로 2021년 말의 18곳에서 증가했습니다.
- 유저당 매출은 $21.69로 전년 동기 대비 7% 증가했으며, 이는 교차판매 실행, 사용자 채택 증가, 높은 ARPU로 온보딩되는 라이브 은행 고객 증가에 기인합니다.
- 비-GAAP 매출총이익률은 63%였으며 2026년 말에는 약 65% 수준으로 마감할 것으로 기대되며, 조정 EBITDA는 $19.4 million(마진 14.9%)으로 전년 동기 대비 약 430베이시스포인트 확대되었습니다.
- 영업비용은 $62.8 million(매출의 48%)으로 전년 동기 대비 640베이시스포인트 개선되었습니다.
- 영업현금흐름은 전년 동기 $1.2 million에서 $22 million으로 개선되었습니다.
- Alkami는 $100 million의 자사주 매입 프로그램 하에 2분기에 $15 million, 3분기 현재까지 $10 million의 자사주를 재매입했습니다.
- 회사는 2분기에 3개 은행을 포함한 5개의 신규 디지털 뱅킹 관계를 체결했고, Mantl 고객 8곳과 데이터 마케팅 고객 3곳을 추가했습니다.
- 7개의 고객이 Digital Sales and Service Platform(DSSP)을 채택해 DSSP 고객 수는 총 55곳이 되었고, 최근 12개월 동안 270만 사용자가 추가되어 2020년 중반 이후 최다 기록을 세웠습니다.
- 은행은 2026년 디지털 론칭의 거의 30%를 차지하며, 계약을 체결한 은행 고객은 54곳이고 플랫폼에 라이브로 올라온 은행은 42곳입니다.
- 은행의 구현 기간은 2023년 및 2024년의 13개월 이상에서 2025년에는 11개월 미만으로 개선되었습니다.
- 신경 생체인증, 통합 메시징, 예측 마케팅과 같은 AI 관련 제품은 전년 동기 대비 거의 30% 성장하고 있습니다.
- 잔여 이행 의무(Remaining performance obligations)는 약 $1.7 billion으로 라이브 반복 매출의 3.4배입니다.
- 회사는 이직률에 대해 높은 가시성을 보유하고 있으며, 지난 3년간 연간 디지털 뱅킹 반복 매출 이탈률은 대부분 고객 합병으로 인해 1% 미만이었습니다.
STOCKNOW 인사이트
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스크립트
첫 5개 문단을 발언자별로 확인할 수 있습니다.
여러분, 안녕하십니까. 알카미 테크놀로지 2026년 2분기 실적 컨퍼런스 콜에 오신 것을 환영합니다. 현재 모든 전화 회선은 청취 전용 모드로 설정되어 있습니다. 발표가 끝난 후 질의응답 시간을 갖겠습니다. 콜 진행 중 긴급한 도움이 필요하시면 별표 0번을 눌러 운영자에게 연결해 주시기 바랍니다. 이제 스티브 콜크에게 마이크를 넘기겠습니다. 스티브, 시작해 주시기 바랍니다. 감사합니다, 클로이.
오늘 콜에는 알렉스 슈트먼 CEO와 캐산드라 허드슨 CFO가 함께하고 있습니다. 오늘 콜 중에 저희는 가이던스 및 향후 실적과 관련된 미래 예측성 발언을 할 수 있습니다. 이러한 발언은 경영진의 현재 견해와 기대를 바탕으로 하며, 여러 위험과 불확실성에 노출되어 있습니다. 실제 결과는 상당히 다를 수 있습니다. 미래 예측성 발언과 관련된 위험 요약은 오늘 보도자료와 최신 10-K 보고서 내 위험 요인 및 미래 예측성 발언 섹션을 참조해 주시기 바랍니다. 콜 중에 이루어진 발언은 오늘 기준이며, 저희는 이를 업데이트하거나 수정할 의무가 없습니다. 또한 별도 언급이 없는 한, 이번 콜에서 논의되는 재무 지표는 비-GAAP 기준입니다. 저희는 이러한 지표가 투자자분들께 당사의 재무 성과를 이해하는 데 유용하다고 믿습니다.
비교 가능한 GAAP 재무 지표와의 조정 내역은 당사 실적 보도자료와 SEC 제출 서류에서 확인하실 수 있습니다. 이제 알렉스에게 마이크를 넘기겠습니다.
안녕하세요, 참석해 주셔서 감사합니다. 2분기에 알카미는 예상보다 뛰어난 매출 성장과 수익성을 기록했습니다. 2022년 첫 실적 발표 콜에서 저희는 매출 약 4,200만 달러와 400만 달러 이상의 조정 EBITDA 적자를 보고했습니다. 그 콜 이전에 저희는 내부적으로 5년 목표를 설정했습니다. 업계 선도 디지털 뱅킹 플랫폼이 되어 매출 5억 달러와 조정 EBITDA 1억 달러를 창출하는 것입니다. 경제 및 지정학적 불확실성에도 불구하고, 비범해 보였던 목표들이 이제는 손에 닿을 수 있는 위치에 있습니다. 저희의 진전은 세 가지 견고한 강점을 반영합니다. 저희 직원과 문화, 커뮤니티 뱅킹의 디지털 전환, 그리고 고객이 저희의 북극성이라는 믿음입니다. 이 원칙은 저희가 내리는 모든 중요한 결정을 이끌고 있습니다. 선택과 절충의 상황에서 가장 중요한 것은 고객을 창출하고 유지하는 것입니다.
2분기에 저희는 세 개 은행을 포함해 다섯 개의 새로운 디지털 뱅킹 계약을 체결했습니다. 또한 여덟 개의 MANTL 고객과 세 개의 데이터 및 마케팅 고객을 추가했습니다. 일곱 개 고객이 신규 로고 또는 추가 판매를 통해 디지털 세일즈 및 서비스 플랫폼(DSSP)을 도입하여, DSSP의 세 가지 제품 모두를 계약한 고객 수는 55개로 늘어났습니다. 저희는 또한 여덟 개 디지털 뱅킹 고객과 18개 MANTL 고객을 실제 서비스에 적용했습니다. 지난 12개월 동안 270만 명의 사용자를 추가했으며, 이는 2024년 중반 이후 가장 많은 사용자 증가 수치입니다. 2022년 같은 분기에는 두 개 은행과 계약을 체결했다고 언급했습니다. 당시에는 세 개의 실시간 은행 고객이 있었고, 이를 바탕으로 은행 시장을 전략적으로 공략하겠다고 밝혔습니다. 현재는 54개의 은행 고객과 계약을 맺었으며, 42개 은행이 알카미 디지털 뱅킹 플랫폼을 실제로 사용하고 있습니다. 은행 시장에서 성공하기 위해서는 네 가지가 필요했습니다.
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어닝콜 참가자
이 어닝콜에는 10명이 참여했지만, 지금 보이는 건 2명뿐입니다.
참가자 명단
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