헤리티지글로벌 26년 2분기 어닝콜

진행해 주십시오. 감사합니다, 그리고 여러분 안녕하십니까.

시작하기 전에, 이 컨퍼런스 콜에는 당사의 현재 기대와 미래 사건에 대한 전망을 바탕으로 한 미래지향적 진술이 포함되어 있으며, 이는 다양한 중요한 요인에 따라 변경될 수 있음을 상기시켜 드립니다. 이러한 위험, 불확실성 및 가정을 고려할 때, 이 미래지향적 진술에 과도하게 의존하지 않으시길 바라며, 이 진술들은 본 콜 날짜 기준으로만 유효함을 알려드립니다. 이러한 기대에 영향을 미칠 수 있는 요인에 대한 자세한 내용은 증권거래위원회(SEC)에 제출한 서류를 참조해 주시기 바랍니다. 이제 헤리티지 글로벌의 최고경영자(CEO) 로스 도브 씨에게 말씀을 넘기겠습니다.

로스, 진행해 주십시오. 여러분 환영하며 오늘 함께해 주셔서 감사합니다.

재무 내용을 설명할 브라이언에게 넘기기 전에, 최근 소식에 대해 몇 분간 말씀드리고자 합니다. 헤리티지 글로벌 캐피털의 종료는 여러 면에서 명백하고 필수적인, 되돌릴 수 없는 지점에 도달했습니다. 우선 경영진의 주의 분산 문제와, 개선되지 않는 지속적인 채권 회수 지연이 있었습니다. 이사회와 많은 투자자들은 수개월간 모든 집중을 이제 수익성이 높고 강력하며 미래의 핵심인 사업 부문 성장에 맞춰야 한다고 의견을 모았습니다. 솔직히 앞으로 나아가면서 그렇게 할 수 있다는 점이 안도감을 줍니다. 접는 것은 어려울 수 있지만, 저는 위대한 포커 선수 스투 언가를 떠올리며, 아마도 그가 가장 좋은 조언을 했다고 생각합니다.

"살기 위해 접고, 다시 접기 위해 살아라." 이 말과 함께, 여기 있는 모든 사람들은 지속 가능한 사업 부문을 구축하며 앞으로 나아가고 있습니다. 재무 측면에서, DebtX 인수에 이어 진행된 보스턴 노트 인수는 매우 고무적입니다. DebtX와 NLEX, 보스턴 노트를 통해, 우리는 이제 수행 중인 자산과 부실 자산 모두를 아우르며 기관 및 개인 판매자를 대상으로 하는 자산 경량화 중개 플랫폼을 갖추어 성장 가속화를 위한 모든 기반을 마련했습니다. 산업 부문에서는 영업 인력을 확장했으며, 파산 관련 업무가 증가한 더 다양하고 확장된 섹터 파이프라인을 이미 확인했으며, 운송 및 건설 제품도 추가하여 잘 알려진 핵심 제조 및 가공 경매에 시너지를 더했습니다. ALT에서 매우 탄탄한 재고 보유를 구축하여 HG 그룹에 더 많은 구매자를 유입시키고 있습니다.

시작점은 간단하며 우리에게 달려 있습니다. 강하고 오래 지속될 수 있도록 성장시키겠습니다. 이어서 브라이언에게 넘기겠습니다.

감사합니다, 로스. 그리고 모두 환영합니다. 2분기 동안 우리는 헤리티지 글로벌 캐피털의 대대적인 축소를 전략적으로 결정했습니다. 이 축소와 관련하여, 2분기에 전문 대출 사업 내 부실 대출의 평가절하와 관련된 약 2,170만 달러의 비현금 비용을 기록했습니다. 2분기 영향에도 불구하고, 우리는 이것이 핵심 사업의 기본에 기반한 더 강력한 플랫폼을 구축하여 성장과 장기 주주 가치를 창출하는 올바른 방향이라고 믿습니다. 2026년 2분기 연결 영업손실은 2,090만 달러로, 전년 동기 연결 영업이익 220만 달러와 비교됩니다.

산업 자산 부문은 2026년 2분기 약 60만 달러의 영업이익을 기록했으며, 이는 2025년 2분기 130만 달러와 비교됩니다. 금융 자산 부문은 HCC 축소로 인해 2026년 2분기 2,040만 달러의 영업손실을 기록했으며, 이는 전년 동기 220만 달러 영업이익과 대비됩니다. 산업 자산 부문은 꾸준한 경매 활동을 지속했으나, 시장에서 대규모 경매가 부재한 가운데 소규모 기회가 지속되는 유사한 추세를 보였습니다. 그럼에도 불구하고, 견고한 활동 파이프라인을 확인하고 있으며, 기회가 생길 때 이를 활용할 수 있다는 자신감을 유지하고 있습니다.

리퍼비시 및 재판매 사업은 재고 품질 개선이 자산 회전율 증가와 수익성 향상으로 이어지면서 좋은 실적을 보이고 있습니다. 금융 자산 부문은 이번 분기에 HCC 축소와 관련된 비현금 비용의 영향을 받았습니다. 이 비용을 제외하면, NLEX에서 부실채권 및 대손충당금 관련 활동이 지속되고, 2026년 1월 인수한 선도적인 종합 대출 매각 자문사인 Debt Exchange에서 이익을 실현하기 시작하면서 괜찮은 분기 실적을 기록했습니다. 분기 이후, 우리는 주거용 부문에서 30년 이상의 운영 역사를 가진 판매자 금융 부동산 중개업체인 보스턴 노트 컴퍼니의 자산 대부분을 인수 완료했습니다.

이번 거래는 DebtX에 추가되는 형태로, 금융 자산 플랫폼을 확장하여 추가 자산 클래스와 유통 채널에 진입하고, 기회가 풍부하다고 판단되는 셀러 노트 카테고리를 확대하는 역할을 합니다. 보스턴 노트 컴퍼니를 사업에 통합하고 시장에서 쌓아온 그들의 명성을 기반으로 성장시키기를 기대합니다. 추가 연결 재무 결과는 다음과 같습니다. 2026년 2분기 매출은 1,230만 달러로, 2025년 2분기 1,430만 달러와 비교됩니다. 조정 EBITDA는 120만 달러로, 전년 동기 280만 달러와 비교됩니다. 순손실은 1,590만 달러, 희석 주당 손실 0.46달러로, 2025년 2분기 순이익 160만 달러, 희석 주당 이익 0.05달러와 비교됩니다.

2026년 6월 30일 기준 자본총계는 5,190만 달러로 2025년 12월 31일의 6,700만 달러와 비교되며, 순운전자본은 940만 달러입니다. 현금 잔액은 2026년 6월 30일 기준 총 1,320만 달러이며, 고객에게 지급해야 할 금액이나 매도인에 대한 미지급금을 제외한 순가용 현금 잔액은 650만 달러입니다. 이제 로스에게 다시 넘기겠습니다.

감사합니다, 브라이언. 마무리로 제 생각을 말씀드리겠습니다. 50년 전, 제가 첫 거래에서 손실을 봤을 때, 창고 앞에서 뒤로 걸어가 할아버지를 마주하며 "손실이 정말 너무 안타깝다"고 말씀드렸습니다. 할아버지는 평소처럼 5시에 버번을 마시며 책상에 앉아 계셨고, 저에게 "로시, 네가 그렇게 안타까워하는 게 나도 정말 좋다"고 하셨습니다. 이제 50년이 지나 제가 그때 할아버지 나이가 되었고, 그 말의 의미를 정확히 이해하며, 정말 안타까운 감정을 떨쳐내고 좋은 감정을 느끼기 위해 우리가 해야 할 일을 알고 있습니다.

그것이 계획이고, 모든 노력이며, 강한 플랫폼을 기반으로 앞으로 나아가고 우리를 가로막았던 플랫폼과는 작별하는 모든 것입니다. 앞으로 나아가며, 여러분 모두가 이 과정에 함께 해주신 것에 대해 자랑스럽게 생각하며 감사드립니다. 우리는 올바른 방향으로 나아가고 있습니다. 모두에게 행운을 빕니다. 질문이 있으시면 언제든지 답변해 드리겠습니다.